SAS Anti-Money Laundering (SAS AML) – simulação e reporting

Silva, Maria Rita Sousa da

http://hdl.handle.net/10400.5/101582

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Authors

Silva, Maria Rita Sousa da

Advisor(s)

Galante, Ricardo

Cunha, Rita

Abstract(s)

Dada a importância que a prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento ao terrorismo têm na promoção da segurança e do crescimento económico de qualquer país, realizámos este projeto com o objetivo de analisar, explorar e otimizar uma solução de Anti-Money Laundering (AML) existente na empresa SAS (Statistical Analysis System). Esta solução foi inicialmente desenvolvida para responder às necessidades de uma instituição bancária específica. O nosso propósito foi adaptá-la e ajustá-la analiticamente para que pudesse ser utilizada de forma mais abrangente, contemplando as particularidades de diferentes instituições financeiras. Ao alcançar este objetivo, não só contribuímos para a melhoria das soluções de AML oferecidas pelo SAS, como também incentivamos a adoção de práticas de monitorização e combate a estas atividades, por parte das instituições bancárias. Isto é especialmente relevante considerando que as soluções disponíveis no mercado são muitas vezes inacessíveis devido aos seus elevados custos, como referido na fundamentação teórica apresentada. Com base nos estudos realizados, o primeiro capítulo apresenta uma breve análise do panorama atual do AML, abordando as tendências, desafios e riscos que esta prática representa para o setor financeiro, tanto a nível nacional, como global. Ainda neste capítulo considerámos essencial referir e explicitar as eficazes soluções já oferecidas pelo SAS para a prevenção e deteção destas práticas ilícitas. No segundo capítulo, apresentamos e explanamos o projeto desenvolvido durante o estágio curricular realizado no SAS, descrevendo os objetivos, as ferramentas, as metodologias, os resultados alcançados e a relevância dos mesmos no âmbito da AML. Reconhecendo as limitações subjacentes à execução deste projeto, não só pela proteção de dados, mas também pela própria dimensão dos mesmos, deixamos ainda algumas propostas de melhoria que, no nosso entender, poderão ser úteis para futuros investimentos em soluções de combate ao branqueamento de capitais e financiamento ao terrorismo.

The prevention of money laundering and terrorist financing is essential for ensuring security and fostering economic growth. This project aimed to analyze, refine, and expand the applicability of an existing Anti-Money Laundering (AML) solution developed by SAS (Statistical Analysis System). Initially tailored to meet the needs of a specific banking institution, the goal was to adapt the solution to address the diverse requirements of different financial institutions. Our work not only improved the AML tools offered by SAS but also encouraged the adoption of stronger monitoring and prevention practices across the banking sector. This is particularly relevant given the high costs of many AML solutions currently available, as discussed in the theoretical framework. The first chapter provides an overview of the current AML landscape, highlighting key trends, challenges, and risks for the financial sector at both national and global levels. It also outlines the strengths of SAS’s existing solutions for detecting and preventing illicit activities. In the second chapter, we present the project developed during the internship at SAS, detailing its objectives, methodologies, tools, results, and their broader significance within the AML field. Recognizing the inherent limitations of this project, including data protection and scalability constraints, we also propose recommendations for future enhancements to support the development of more effective solutions against money laundering and terrorist financing.