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Publicação
Referral alliance development and management model in banco Atlantico Europa
| Nome: | Descrição: | Tamanho: | Formato: | |
|---|---|---|---|---|
| 1.96 MB | Adobe PDF |
Autores
Orientador(es)
Resumo(s)
This project aims to develop an Alliance Development and Management Model
(ADMM) tailored to Banco ATLANTICO Europa’s referral alliances, in the Premium
client segment, and establish a plan for its implementation. These alliances are principally
established with law firms and immigration consultants which constitute a crucial source
of high-net-worth clients. Despite referral alliances’ historical success at the Bank, as it
scales its operations, the current unstructured approach to alliance development and
management poses a risk to the institution’s competitive advantages – efficiency,
responsiveness and flexibility.
Thus, drawing on an extensive literature review in the field of alliances, personal
experience and interviews with key stakeholders in these alliances, the author proposes
the implementation of a structured ADMM which could help develop the Bank’s
competitive advantages. This is comprised of three key stages: Assessment and
Agreement, Launch and Management, and Evaluation and Termination.
The plan for the implementation of the ADMM – to both existing alliances and
new ones – prioritises first defining the standards and guidelines for daily alliance
activities in manuals or presentations. Secondly, an onboarding of partners to this new
structured model should take place, through in person meetings or workshops. Finally, a
phased introduction of advanced tools for the alliance activities should take place. This
implementation, and following continuous improvement, of the structure would be the
main task of a recommended Specialised Alliance Management Unit.
The intention of the proposed ADMM is to enhance efficiency, flexibility and
responsiveness, strengthening alliance performance and relations. This should preserve
the Bank’s position as a preferred partner for international client banking affairs, one that
attracts elevated customer referral value. Financially, this investment will be offset by
avoiding referral fees, an industry-standard practice for compensating inefficiency.
Este projeto tem como objetivo desenvolver um Modelo de Desenvolvimento e Gestão de Alianças (ADMM) adaptado às alianças de referenciação do Banco ATLANTICO Europa, no segmento de clientes Premium, e estabelecer um plano para a sua implementação. Estas alianças são principalmente formadas com sociedades de advogados e consultores de imigração, que constituem uma fonte crucial de clientes de elevado património. Apesar do sucesso histórico das alianças de recomendação no Banco, à medida que expande as suas operações, a abordagem atualmente pouco estruturada ao desenvolvimento e gestão destas alianças representa um risco para as vantagens competitivas da instituição – eficiência, capacidade de resposta e flexibilidade. Assim, com base numa extensa revisão de literatura sobre alianças, experiência pessoal e entrevistas com stakeholders-chave destas parcerias, o autor propõe a implementação de um ADMM estruturado que possa reforçar as vantagens competitivas do Banco. Este modelo assenta em três fases principais: Avaliação e Acordo, Lançamento e Gestão, e Avaliação e Cessação. O plano de implementação do ADMM – tanto para alianças existentes como para novas – dá prioridade, numa primeira fase, à definição de normas e diretrizes para as atividades diárias das alianças, através de manuais ou apresentações. Em segundo lugar, os parceiros devem ser integrados neste novo modelo estruturado através de reuniões presenciais ou workshops. Finalmente, deve ocorrer uma introdução faseada de ferramentas avançadas para a gestão das alianças. A implementação desta estrutura, bem como a sua melhoria contínua, seria a principal responsabilidade de uma recomendada Unidade Especializada de Gestão de Alianças. O objetivo do ADMM proposto é reforçar a eficiência, flexibilidade e capacidade de resposta, fortalecendo o desempenho e as relações das alianças. Isto deverá preservar a posição do Banco como parceiro preferencial para clientes internacionais no setor bancário, garantindo um elevado valor de recomendação de clientes. Financeiramente, este investimento será compensado pela eliminação da necessidade de pagamento de comissões de recomendação, uma prática comum na indústria para compensar ineficiências.
Este projeto tem como objetivo desenvolver um Modelo de Desenvolvimento e Gestão de Alianças (ADMM) adaptado às alianças de referenciação do Banco ATLANTICO Europa, no segmento de clientes Premium, e estabelecer um plano para a sua implementação. Estas alianças são principalmente formadas com sociedades de advogados e consultores de imigração, que constituem uma fonte crucial de clientes de elevado património. Apesar do sucesso histórico das alianças de recomendação no Banco, à medida que expande as suas operações, a abordagem atualmente pouco estruturada ao desenvolvimento e gestão destas alianças representa um risco para as vantagens competitivas da instituição – eficiência, capacidade de resposta e flexibilidade. Assim, com base numa extensa revisão de literatura sobre alianças, experiência pessoal e entrevistas com stakeholders-chave destas parcerias, o autor propõe a implementação de um ADMM estruturado que possa reforçar as vantagens competitivas do Banco. Este modelo assenta em três fases principais: Avaliação e Acordo, Lançamento e Gestão, e Avaliação e Cessação. O plano de implementação do ADMM – tanto para alianças existentes como para novas – dá prioridade, numa primeira fase, à definição de normas e diretrizes para as atividades diárias das alianças, através de manuais ou apresentações. Em segundo lugar, os parceiros devem ser integrados neste novo modelo estruturado através de reuniões presenciais ou workshops. Finalmente, deve ocorrer uma introdução faseada de ferramentas avançadas para a gestão das alianças. A implementação desta estrutura, bem como a sua melhoria contínua, seria a principal responsabilidade de uma recomendada Unidade Especializada de Gestão de Alianças. O objetivo do ADMM proposto é reforçar a eficiência, flexibilidade e capacidade de resposta, fortalecendo o desempenho e as relações das alianças. Isto deverá preservar a posição do Banco como parceiro preferencial para clientes internacionais no setor bancário, garantindo um elevado valor de recomendação de clientes. Financeiramente, este investimento será compensado pela eliminação da necessidade de pagamento de comissões de recomendação, uma prática comum na indústria para compensar ineficiências.
Descrição
Palavras-chave
Business Strategy Referral Alliance Management Partnerships Private Banking
Contexto Educativo
Citação
Cartwright, Timothy George (2024). “Referral alliance development and management model in banco Atlantico Europa”. Dissertação de Mestrado. Universidade de Lisboa. Instituto Superior de Economia e Gestão
Editora
Instituto Superior de Economia e Gestão